As empresas fazem com frequência análises financeiras para melhor avaliar seu bem-estar geral e quais aprimoramentos deverão ser feitos. Leia abaixo para entender por que essas análises são essenciais para administrar de forma correta um negócio e como elas mantêm as empresas numa boa colocação no mercado.
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O que é a análise financeira de uma empresa?
Análise financeira é um processo usado como diagnóstico do bem-estar de um negócio. Ela também ajuda a descobrir se a política financeira atual funciona para a obtenção dos objetivos da empresa ou se necessitam de ajustes. A análise financeira de uma empresa pode fornecer um horizonte capaz de otimizar a longo prazo as operações e processos de produção dela.
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O que é a análise da colocação financeira de uma empresa?
Analisar a colocação financeira de uma empresa permite ao gestor compreender sua performance em relação à concorrência. Ela também ajuda a avaliar a robustez financeira da empresa e sua perseverança em relação a vários abalos de mercado e também propicia as ferramentas para criar um plano de desenvolvimento de longo prazo.
Digamos que você decida investir no projeto que uma empresa proponha a você. Porém como será possível garantir, à primeira vista, que o projeto vale a pena? A resposta é simples – basta descobrir sua colocação financeira
Atenção! A colocação financeira de uma empresa company diz aos investidores o bem-estar geral e confiabilidade dela.
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Como avaliar a performance financeira de uma empresa?
Peguemos um exemplo de como analisar a solvência de uma empresa.
Se uma empresa pega fundos emprestado de um banco, ela deve informar o valor de todos os seus ativos, exceto os insignificantes, e seus compromissos financeiros. O banco utiliza essas informações para avaliar, à primeira vista, se ela vale a pena do ponto de vista da colocação financeira, ou seja, ela irá verificar a qualidade dos ativos e lhes atribuir valor. Portanto, o valor total de todos os ativos de uma empresa, menos o valor de seus compromissos financeiro, é o que define seu valor de mercado.
Então, como ter certeza da colocação financeira de um negócio? A análise financeira é executada, geralmente, através de uma leitura minuciosa do balanço patrimonial, ativos e compromissos da empresa, sua current ratio, ativos do passado e compromissos, colocação financeira segundo o valor contábil e o valor de mercado em comparação ao valor contábil. Explicaremos cada item detalhadamente abaixo.
O balanço patrimonial
O balanço patrimonial é um parâmetro financeiro, nele há o registro dos ativos, compromissos e patrimônio líquido aos acionistas. Esse é um dos documentos mais importantes para se garantir uma boa avaliação da empresa. Sendo esse um dos três principais parâmetros financeiros utilizados na avaliação financeira de uma empresa, ele nos dá, com uma visualização simples, uma descrição sucinta de tudo que a empresa possui e deve. Ou seja, ele mostra quais ativos a empresa possui e o quanto ela deve a outros investidores.
Ativos atuais e compromissos
Ativos atuais dizem respeito aos ativos e recursos de posse da empresa no exato momento que a análise financeira ou análise empresarial é feita. Isso inclui dinheiro em espécie, equivalentes a dinheiro em espécie, inventário, compromissos pagos, contas a receber, seguros, títulos e valores imobiliários ou qualquer outro ativo que possa ser liquidado ou convertido para dinheiro dentro de um ano.
Compromissos, por outro lado, dizem respeito às dívidas que a empresa possui. Eles podem incluir empréstimos bancários, boletos não pagos, hipotecas, IOUs ou qualquer fundos devido a pessoa física ou jurídica. Manter registros de compromissos financeiros é uma função importante da contabilidade. Isso também é algo essencial porque essas informações são indispensáveis na realização da análise financeira de uma empresa.
Tanto os ativos atuais quanto os compromissos de uma empresa se encontram no balanço patrimonial dela.
A current ratio
Current ratio é a fórmula financeira utilizada para medir a capacidade de uma empresa quitar suas obrigações de curto prazo. Também chamada, às vezes, de capital ratio de giro, ela ajuda a descobrir se a saúde financeira da empresa está projudicada ou tranquila. Um olhar mais atento da current ratio ajuda investidores a saber se a empresa poderá maximizar o uso de seus ativos atuais para quitar seus débitos e outras pendências.
Ativos do passado e compromissos
Ativos do passado dizem respeito àquilo que a empresa possui, porém cujo valor total muito provavelmente não será liquidado dentro de um ano. Ativos do passado incluem terras, investimentos de longo prazo, marcas registradas, reputação, propriedades, equipamentos e espaços físicos.
Compromissos, por outro lado, dizem respeito às obrigações de longo prazo da empresa ou àquelas cuja quitação não será feita dentro de um mesmo ano fiscal. Esses são recursos que foram emprestados por outras entidades e que devem ser devolvidos.
Colocação financeira: Valor contábil
Valor contábil, como se refere à colocação de mercado da empresa, diz respeito ao valor dos ativos dela ou seus preços originais, sem levar em consideração seu declínio permanente de valor e perda de valor total acumulada. Com frequência, ele é levado em conta, sendo comparado com o valor de mercado, quando analistas financeiros querem estimar o preço das ações da empresa.
Valor contábil é frequentemente utilizado para saber o seguinte:
- O valor que os acionistas poderiam receber caso a empresa fosse liquidada.
- Se o preço da ação de uma empresa está abaixo do que deveria ou acima de seu real valor.
Valor de mercado vs valor contábil
O parâmetro valor de mercado vs valor contábil é utilizado para verificar o valor atual de uma empresa em comparação a seu valor contábil. Registrado no balanço patrimonial, ele é o valor de todas as ações, reunidas, em destaque de uma empresa. Em outras palavras, o valor de mercado é o valor atual de uma empresa na bolsa de valores conforme a percepção dos investidores. O valor contábil seria o valor real de uma empresa, após todas as suas pendências terem sido quitadas e todos os seus ativos vendidos. Listed in the balance sheet, it is the stock price of all of the company’s outstanding shares joined together..
O ponto a destacar
É importante que empresários saibam qual a atual colocação financeira da empresa quando comparada a outras do mercado. Conhecendo a atual colocação financeira da empresa é fundamental não apenas para descobrir seu bem-estar financeiro mas também para compreender se é necessário fazer mudanças para mantê-la à frente da competição.
A colocação financeira da empresa é o que nos diz se ela terá a confiança dos investidores. Realizar análises financeiras e análises de empresa é importante para garantir que o empreendimento mantenha a boa reputação que possui na bolsa de valores e para que sua solvência possa ser acompanhada.
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