Os seres humanos tendem a favorecer recompensas imediatas em detrimento das de longo prazo, mesmo que esta tenha um maior potencial de retorno. Esse viés cognitivo é conhecido como “desconto hiperbólico” e pode tornar difícil para os indivíduos tomar decisões sensatas sobre os riscos e recompensas de suas práticas financeiras.
Mas todo o objetivo do gerenciamento de risco na negociação é estar consciente dos objetivos de longo prazo. Existe uma solução: a gestão eficaz de riscos e a tomada de decisões disciplinadas podem ajudar a superar esse viés e direcioná-lo à melhores resultados. Continue lendo para entender os pontos chave.
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A relação risco/recompensa: fórmula R/R
A relação risco-recompensa (R/R) é uma métrica fundamental no gerenciamento de risco e negociação, que avalia os riscos e recompensas potenciais de uma negociação.
A fórmula para calcular a relação R/R é:
R/R = (lucro potencial / perda potencial)
Por exemplo, se um trader está considerando uma negociação com um retorno potencial de US$ 100 e uma perda potencial de US$ 50, a relação R/R seria de 2:1. Em outras palavras, para cada dólar arriscado, o trader pode potencialmente ganhar dois dólares em retornos.
A relação R/R também pode ser expressa como uma porcentagem usando a fórmula:
R/R = (1/Pr)-1,
onde Pr é a probabilidade da negociação ser bem-sucedida
Por exemplo, se um trader acredita que uma negociação tem 60% de chance de ser bem-sucedida, a relação R/R seria (1/0,6)-1, ou 0,67, o que equivale a 67%.
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Como controlar a gestão de riscos na negociação
Digamos que você esteja pensando em comprar ações de uma empresa que atualmente está sendo negociada a $ 50 por ação. Você fez sua pesquisa e acredita que a empresa tem fundamentos sólidos e um bom potencial de crescimento no longo prazo. No entanto, você também está ciente de que existe o risco de o preço das ações cair no curto prazo.
Para equilibrar o RR e monitorar o risco e o gerenciamento de dinheiro na negociação, existem algumas estratégias que você pode usar:
● Defina uma ordem de stop loss (parar perda) a um preço que represente um nível aceitável de risco. Se você se sentir confortável com uma perda de 10%, poderá definir a ordem de stop loss em US$ 45 por ação. Se o preço das ações cair abaixo desse nível, a ordem de stop loss será acionada.
● Avalie a recompensa potencial. Se você acredita que a ação tem potencial para aumentar para US$ 75 por ação nos próximos anos, a recompensa potencial seria de US$ 25 por ação.
● Considere a relação risco-recompensa dividindo a recompensa potencial pela perda potencial. Nesse caso, a proporção seria de 2,5 (US$ 25/US$ 10). Uma proporção maior que 1 sugere que a recompensa potencial é maior que o risco potencial, o que pode indicar que vale a pena considerar o investimento.
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Existe uma proporção ideal de risco/recompensa?
Não, não existe uma proporção ideal de risco para recompensa que seja apropriada para todos os traders ou todas as negociações. A relação risco/recompensa ideal depende de vários fatores, incluindo a tolerância ao risco do trader, os objetivos de investimento e as condições específicas do mercado.
Em geral, uma relação risco/recompensa mais alta (ou seja, uma recompensa potencial muito maior que o risco potencial) pode ser mais atraente, pois permite maior potencial de lucro. No entanto, esses investimentos de alto risco também podem ser mais voláteis e podem resultar em perdas significativas se a negociação não ocorrer conforme o planejado.
Por outro lado, uma relação risco/recompensa mais baixa (ou seja, uma recompensa potencial que não é significativamente maior que o risco potencial) pode ser mais adequada para traders menos tolerantes ao risco ou que procuram negociações mais conservadoras.
Em última análise, a relação risco-recompensa cabe individualmente ao investidor determinar. Ao se questionar como gerenciar seus riscos na negociação, avalie seus objetivos de negociação e o tipo de operação executada. Se a recompensa potencial justificar o risco potencial, essa pode ser a decisão correta, no entanto, mantenha-se alerta aos ciclos de mercados e notícias sobre os ativos negociados.
Fontes:
Hyperbolic discounting, The Decision Lab
Calculating risk and reward, Investopedia
Assessing your risk tolerance, Investor.gov
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