7 maneiras de não perder seu depósito no primeiro dia

Então, você guardou capital para fazer trading. Mas agora vem a parte difícil – manter os fundos enquanto eles se multiplicá-los.

“Os amadores pensam em quanto dinheiro podem ganhar. Os profissionais pensam em quanto dinheiro podem perder.”

Jack Schwager, autor de Market Wizards, The New Market Wizards e Unknown Market Wizards, fundador do Fund Seeder

Embora não existam métodos que funcionem 100% do tempo, existem regras gerais que o ajudarão a minimizar a chance de perder todo o seu orçamento na primeira tentativa. Este artigo irá discutir sete deles.

Foque na alocação de ativos e diversificação de portfólio

Ao escolher uma variedade de ativos, você pode diminuir o impacto das principais oscilações do mercado em seu portfólio geral. Você deve escolher uma alocação com riscos equilibrados entre os setores – se uma classe de ativos cair, as outras não. Assim, você distribuirá ganhos e perdas potenciais e minimizará a chance de perder tudo.

Imagine o cenário oposto. Você compra uma ação e se expõe ao risco de segurança única. E se a empresa falir no mesmo dia em que você comprar as ações? Certo, você perde tudo no primeiro dia.

2. Atenha-se à regra de 1%

A regra de 1% afirma que você nunca deve colocar mais de 1% do seu capital em uma única negociação. Portanto, você nunca corre o risco de perder mais de 1/100 de sua conta de negociação por posição. Por exemplo, se seu orçamento de trading for de $1.000, não coloque mais de $10 em um único ativo. Se você se sentir mais seguro sobre sua posição, pode esticar a regra para 2%, mas não mais do que isso.

A beleza poderosa dessa regra é que, se você a seguir com precisão, precisará fazer dezenas de negociações ruins consecutivas antes de perder tudo (o que é altamente improvável para um único dia).

3. Defina paradas e limites 

Pontos de saída predeterminados permitem que você saia antes que a situação se agrave. Suponha que você comprou uma ação, esperando que ela aumente em valor por ação. Se as coisas não saírem conforme o planejado (por exemplo, o preço rompeu abaixo do suporte), você pode limitar a perda a apenas 10% ou qualquer nível que escolher. De qualquer forma, você não perderá todo o valor da negociação, mesmo que o preço chegue a zero.

Experimente usar paradas garantidas e ordens limitadas (para realizar possíveis ganhos também).

4. Não use alavancagem (pelo menos não no primeiro dia) 

Embora operar com alavancagem possa trazer benefícios, as desvantagens potenciais (perdas maximizadas) não é algo que você deve arriscar no primeiro dia. Quando você está tentando minimizar o risco o máximo possível, a alavancagem é a última coisa que deve ser aplicada.

Quando sua conta de trading começar a obter mais ganhos, você poderá aplicar alavancagem de tamanho ideal. Mas isso deve ser feito quando você tiver mais fundos para perder e quando o aumento das perdas não resultar em uma chamada de margem.

5. Evite estratégias de trading pouco claras 

Esta regra pode ser interpretada de duas maneiras: não use setups (configurações) de trading que você não entende e não opere se receber sinais confusos. A primeira é clara – se o seu setup de trading for muito complexo para o seu nível de habilidade e conhecimento, considere a posição perdida.

O segundo descreve os sinais que você obtém dos indicadores de trading. Por exemplo, se você receber sinais de compra de indicadores de volume, mas nada de médias móveis, é melhor não entrar. Recomenda-se que os traders usem vários indicadores ao mesmo tempo e aguardem a confirmação.

6. Configurar notificações de notícias 

A análise e a previsão não o preparam para mudanças repentinas no mercado. Para garantir que você não seja pego de surpresa, acompanhe eventos importantes em mercados relevantes. Além das notícias gerais, crie alguns critérios que vão acionar as suas notificações pessoais.

Mesmo que seja improvável que você tenha trade devastadora se colocar uma ordem de parada, as atualizações em tempo real ainda podem ser benéficas. Por exemplo, você pode criar listas de observação e entrar em posições quando elas corresponderem à configuração desejada. Há uma chance maior de perder em uma negociação se você entrar cegamente.

7. Saiba quando parar  

Não espere ser um trader de sucesso no primeiro dia. Os traders mais experientes preferem um número maior de operações menores para que a renda extra possa aumentar ao longo do tempo. No momento em que você atingir sua meta diária, você deve fechar o terminal e aguardar o dia seguinte (ou alguma outra sessão, dependendo do seu horário de trading). O mesmo vale para o seu limite diário de perdas – se você atingir um certo nível de perdas em um dia, não tente compensá-lo imediatamente.

Dependendo do seu estilo de negociação, você pode precisar de regras adicionais para manter seus fundos o mais seguros possível. Por exemplo, se você for um trader intenso e de alta frequência, precisará de ferramentas de monitoramento avançadas. As regras acima são apenas a base para um sólido sistema de gestão de risco. À medida que você se familiarizar com os mercados, poderá adaptar e desenvolver gradualmente suas próprias regras.