लेवल: जनरल
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साल-दर-साल वित्तीय क्षेत्र (जैसे बैंकिंग, बीमा और धन प्रबंधन) और तकनीकी उद्योग अधिक से अधिक आपस में जुड़ रहे हैं। बढ़ती प्रौद्योगिकियां वित्तीय सहित हमारे जीवन के प्रमुख क्षेत्रों को प्रभावित नहीं कर सकती हैं। प्रतिस्पर्धी दबाव बैंकों और बीमा कंपनियों को बढ़ता है।
चलो व्यापार की बात करते हैं और 2023 के रुझानों में गहराई से गोता लगाते हैं।
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1. खुदरा बैंकों में बढ़ती प्रतिस्पर्धा
कंपनियां तेजी से और बेहतर सेवाएं देने के लिए ग्राहकों के बढ़ते अनुरोधों को पूरा करने के लिए कठिन और कठिन प्रयास कर रही हैं। अत्यधिक प्रतिस्पर्धी बाजार के परिणामस्वरूप, आजकल ग्राहक बैंकों से अधिक प्राप्त कर रहे हैं।
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2. ब्लॉकचेन तकनीक अब वित्तीय उद्योग के साथ अधिक एकीकृत है
खोज रुचि ग्राहकों और सेवा आपूर्तिकर्ताओं के प्रमुखों में क्या हो रहा है, इसका एक बहुत ही वास्तविक प्रतिबिंब है। इसलिए, “ब्लॉकचेन” खोज रुचि पिछले 10 वर्षों में 2,700% तक बढ़ी है। बहुत बढ़ती प्रौद्योगिकियां, क्या आप सहमत होंगे?
जबकि वित्तीय लेनदेन की कड़ी सुरक्षा बनाए रखना बैंक और ग्राहकों दोनों के लिए एक बड़ी प्राथमिकता है, ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकियों का उपयोग इसे सस्ता और अधिक कुशल बनाने की अनुमति देता है।
उद्योग का अनुमान है कि 2025 तक 150 अरब डॉलर तक की वृद्धि होगी।
बीमा उद्योग के लिए, उदाहरण के लिए, एक एथेरियम ब्लॉकचेन, बीमा ठेकेदार को हवाई यातायात डेटा से जोड़ने और किसी भी दुर्घटना और उड़ानों के साथ पूरी स्थिति के साथ अधिक अद्यतित रहने की अनुमति देता है।
3. मिशन: प्रभावशीलता
युवा ग्राहक पीढ़ी के चल रहे विकास के साथ बैंक 2023 में प्रौद्योगिकियों और गहरे ग्राहक विभाजन का उपयोग नहीं करने पर पिछड़ जाएंगे। डिजिटल प्रौद्योगिकियों को लागू करना प्रतिस्पर्धी बाजार की चुनौतियां प्रदान करेगा। यह न कहना एक बार का अनुभव होने जा रहा है। यह एक क्रमिक कदम दर कदम यात्रा है।
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4. एमएल और एआई 2023 में फिनटेक के लिए दो मुख्य परिभाषाएं हैं
एमएल एल्गोरिदम पर आधारित एक मशीन लर्निंग है। एमएल भविष्य कहनेवाला मॉडल बनाने के लिए कंप्यूटर एल्गोरिदम और एनालिटिक्स का उपयोग करता है जो व्यावसायिक समस्याओं को हल कर सकता है।
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बैंकिंग में एमएल का उपयोग अनियमितताओं का पता लगाने के साथ-साथ ग्राहकों के व्यवहार पैटर्न को परिभाषित करने के लिए एक भव्य साधन है। गहरी समझ एक बेहतर उत्पाद अनुकूलन की ओर ले जाती है। बैंकिंग के अलावा कोई अन्य क्षेत्र बड़े पैमाने पर आभासी सहायकों और चैटबॉट का उपयोग नहीं कर रहा है, सभी एआई द्वारा बनाए और बनाए रखा गया है,
एआई एक मानव संचालित और केंद्रित कृत्रिम बुद्धिमत्ता है जो ग्राहकों को स्वचालन और निर्णय प्रक्रिया सरलीकरण का समर्थन प्रदान करता है।
साथ में, एमएल और एआई धोखाधड़ी की रोकथाम, धोखाधड़ी लेनदेन निरोध का लाभ बनाते हैं और फिनटेक क्षेत्र में समग्र वित्तीय सुरक्षा और ग्राहक सहायता का निर्माण करते हैं।
सामान्य तौर पर, फिनटेक क्षेत्र बढ़ेगा और 2023 के अंत तक 173 बिलियन तक पहुंचने की भविष्यवाणी की गई है।
5. पर्सनल फाइनेंस ऐप्स जरूरी हैं
दुनिया भर में 7.7 बिलियन लोगों के पास स्मार्टफोन हैं, जिसका अर्थ है कि उनके पास मोबाइल ऐप तक पहुंच है। फिर, थोड़े से आंकड़े: व्यक्तिगत वित्त ऐप डाउनलोड 2020 के बाद से 90% तक बढ़े और 2018 के बाद से नकद ऐप्स की खोज में 340% की वृद्धि हुई।
अपने पैसे का प्रबंधन करने की क्षमता (और इसे दूरस्थ रूप से करना) लोगों के लिए आकर्षक प्रतीत होता है – और न केवल प्रबंधन, इस श्रेणी के ऐप स्टॉक और क्रिप्टो निवेश के लिए उपयोगी हैं। उनमें से ज्यादातर सुरक्षित भी हैं।
6. एम्बेडेड फाइनेंस
ग्राहक अपने समय की सराहना करते हैं और खुदरा विक्रेता अपने उत्पादों को खरीदने वाले ग्राहकों की सराहना करते हैं। यही कारण है कि त्वरित और आसान “अभी भुगतान बाद में खरीदें” मॉडल के साथ खरीदारी करना सभी पक्षों के लिए इतना आकर्षक है। यह एम्बेडेड फाइनेंस के साथ महसूस किया जा सकता है जो ग्राहक को विभिन्न ऐप्स के बीच स्विच नहीं करने की अनुमति देता है।
यह सिर्फ एक उदाहरण है कि कैसे एम्बेडेड वित्तपोषण को सेवाओं और प्लेटफार्मों की एक विस्तृत श्रेणी में स्थापित किया जा सकता है जो लोगों को अपने वित्त को अधिक सुविधाजनक तरीके से प्रबंधित करने में मदद करता है।
एम्बेडेड फाइनेंस 2023 में प्रमुख प्रवृत्ति होने की भविष्यवाणी की गई है और अगले कई वर्षों में सालाना 44% का विस्तार होगा।
7. ग्राहकों का व्यवहार
वैश्विक मुद्रास्फीति का चरम 2022 में था और ग्राहकों ने सबक सीखा है। मुद्रास्फीति धीमी हो रही है जबकि संपत्ति की कीमतें और उच्च ब्याज दरें अभी भी बढ़ रही हैं या उसी स्तर पर बनी हुई हैं। 2023 में लोग अधिक बचत करते हैं और ‘भावनात्मक खरीदारी’ और आवेग खरीद के बारे में अधिक सावधान रहते हैं। हालांकि, विशेषज्ञों ने 2023 की दूसरी छमाही में ग्राहकों की गतिविधि में वृद्धि का अनुमान लगाया है क्योंकि महामारी के दौरान अधिकांश लोग भविष्य के बारे में चिंतित थे और सामान्य से अधिक बचत की। मुद्रास्फीति के तहत घरेलू बजट तनावपूर्ण हो गया है, लेकिन अब आराम करने और इसे छोड़ने का समय है।
डिजिटल तरलता भी फर्श को बताती है, ये उन लोगों से नई प्राप्त आदतें हैं जो ऑनलाइन खरीदारी से बचते थे। ऑनलाइन और ऑफलाइन का मिश्रित अनुभव विशेष रूप से वरिष्ठ जनसंख्या समूहों में अधिक लोकप्रिय हो रहा है।
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